Daten aus Depotauszüge extrahieren

Ein Depotauszug ist der periodische Bericht, den eine Depotbank (Custodian) versendet und der zeigt, was ein Portfolio hält, was es wert ist und was sich im Zeitraum verändert hat. Ein Vermögensberater, der Kundenkonten abstimmt, ein Steuerberater, der eine Steuererklärung erstellt, und ein Family-Office-Analyst, der Positionen zusammenführt, lesen darin zwei Tabellen: eine Bestandstabelle, die jedes Wertpapier mit Menge, Anschaffungskosten, Marktwert und nicht realisiertem Gewinn oder Verlust auflistet, und eine Transaktionstabelle, die jeden Kauf, Verkauf, jede Dividende, Zinszahlung und Gebühr auflistet. Ein Auszug einer Depotbank wie Charles Schwab oder Fidelity Investments für das am 2026-03-31 endende Quartal könnte einen Nettoinventarwert von $1,284,500 in USD gegenüber Anschaffungskosten von $1,020,000, einen nicht realisierten Gewinn von $264,500 und einen für den nächsten Kauf vorgehaltenen Kassenbestand ausweisen. Das Detail, das sich einer flachen Auslesung entzieht, sind die Bestandstabelle und die Anschaffungskosten-Berechnung. Jede Position trägt eine Menge, einen Preis pro Einheit und einen Marktwert, der sich aus Menge mal Preis ergibt, sowie Anschaffungskosten und einen Gewinn oder Verlust, der nur Sinn ergibt, wenn beide Werte zusammen betrachtet werden, und eine Spalte für den Portfolio-Anteil in Prozent, die sich über die Tabelle zu 100 summiert. Wertpapiere werden über Ticker, CUSIP oder ISIN identifiziert, und derselbe Bestand kann bei verschiedenen Depotbanken unter unterschiedlichen Kennungen erscheinen. Dividenden, Zinsen und Verwaltungsgebühren werden jeweils als eigener Transaktionstyp gebucht, und ein Steuerberater trennt sie, da sie unterschiedlich besteuert werden. Eröffnungs- und Abschlusssaldo bilden den Rahmen des Zeitraums. Talonic liest den Depotauszug aus und liefert den Kontokopf, die Bestandstabelle mit Menge, Anschaffungskosten, Marktwert und Gewinn oder Verlust je Wertpapier sowie die nach Aktivität typisierte Transaktionstabelle, mit abgestimmten Summen. Ein Auszug vom 2026-03-31 mit 24 Beständen und einem Nettoinventarwert von $1,284,500 lädt in das Portfoliosystem, sodass ein Berater Positionen anhand strukturierter Daten statt einer manuell erfassten Tabelle abstimmt.

Was aus Depotauszüge extrahiert wird

So funktioniert die Extraktion für Depotauszüge

Depotauszüge kommen als Verwahrstellen-PDF von Häusern wie Charles Schwab, Fidelity Investments und Vanguard, als Exporte von Brokerage-Plattformen und als gescannte Quartalsschreiben, die mit OCR gelesen werden. Dadurch sehen die Bestands- und Transaktionstabellen bei jeder Quelle anders aus. Talonic liest den Auszug und ordnet ihn dem Portfolio-Schema im Field Registry zu, das den Kontokopf von der Bestandstabelle und der Transaktionstabelle trennt. Jede Position behält ihren Wertpapiernamen, Ticker oder CUSIP, die Stückzahl, den Preis je Einheit, den Marktwert und die Kostenbasis, sodass eine Position nie von der Basis getrennt wird, die sie bewertet, und die Marktwerte werden mit dem Nettoinventarwert abgeglichen. Transaktionen werden als Kauf, Verkauf, Dividende, Zins oder Gebühr typisiert, sodass ein Steuerberater Ertrag von Kapital trennen kann. Anfangs- und Endsaldo umrahmen den Zeitraum. Jeder Wert wird mit Konfidenzwert und Pixel-Region-Herkunftsnachweis gemäß DIN SPEC 91491 zurückgegeben, sodass ein Berater den Marktwert einer Position gegen den Quellauszug prüfen kann.

Beispielextraktion

Ein Quartals-Depotauszug mit einer Bestandstabelle

{
  "document_date": "2026-03-31",
  "account_holder": {
    "name": "Helen Park",
    "account_number": "****4471"
  },
  "custodian": {
    "name": "Charles Schwab"
  },
  "currency": "USD",
  "period_start_date": "2026-01-01",
  "period_end_date": "2026-03-31",
  "net_asset_value": 1284500,
  "total_cost_basis": 1020000,
  "total_gain_loss": 264500,
  "cash_balance": 38200,
  "holdings": [
    {
      "security_name": "Apple Inc.",
      "ticker_symbol": "AAPL",
      "quantity": 500,
      "price_per_unit": 192.8,
      "market_value": 96400,
      "total_cost": 74000,
      "gain_loss_amount": 22400,
      "security_type": "stock"
    },
    {
      "security_name": "Vanguard Total Bond ETF",
      "ticker_symbol": "BND",
      "quantity": 1200,
      "price_per_unit": 72.5,
      "market_value": 87000,
      "total_cost": 90000,
      "gain_loss_amount": -3000,
      "security_type": "fund"
    }
  ]
}

Häufig gestellte Fragen