Daten aus Meldungen zu wirtschaftlich Berechtigten (BOI) extrahieren

Ein Bericht über wirtschaftliches Eigentum teilt der Regierung mit, wem ein Unternehmen tatsächlich gehört und wer es kontrolliert. In den Vereinigten Staaten wird er beim Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) im Rahmen des Corporate Transparency Act eingereicht. Eine meldepflichtige Gesellschaft gibt zunächst ihre eigene Identität an und listet dann jeden wirtschaftlich Berechtigten auf, also die Personen, die mindestens 25 Prozent des Unternehmens besitzen oder wesentliche Kontrolle ausüben, jeweils mit vollständigem Namen, Geburtsdatum, Adresse und einer amtlichen Identifikationsnummer. Ein Team für Unternehmensdienstleistungen, ein Compliance-Beauftragter und externe Rechtsberater, die Gesellschaften verwalten, lesen alle dieselbe Meldung, um festzustellen, wer im Register geführt wird. Wenn die Cascade Holdings LLC (EIN 87-6543210) mit Sitz in Delaware am 2026-02-10 einen ersten Bericht einreicht, in dem zwei wirtschaftlich Berechtigte genannt und am 2026-02-14 von Priya Nandakumar zertifiziert werden, ist diese Meldung der Nachweis, den FinCEN darüber führt, wer hinter der Gesellschaft steht. Was zusammenpassen muss, ist die Gesamtheit der Eigentumsanteile. Jeder gemeldete Eigentümer trägt einen Eigentumsanteil in Prozent und eine Art der Beteiligung, und die Meldeschwelle bedeutet, dass nur Eigentümer mit 25 Prozent oder mehr, oder mit wesentlicher Kontrolle, aufgeführt werden, sodass die gemeldeten Prozentsätze sich nicht auf 100 summieren müssen. Bei der Cascade Holdings LLC hält Raymond Beck (geboren am 1975-06-12) eine direkte Beteiligung von 55 Prozent mit Kontrollbefugnis, und Diane Okafor (geboren am 1982-09-30) hält eine indirekte Beteiligung von 30 Prozent, zusammen 85 Prozent, wobei die verbleibenden 15 Prozent unterhalb der Meldeschwelle liegen. Neben den Eigentümern enthält die Meldung den zertifizierenden Beauftragten, die Art der Meldung, etwa initial, aktualisiert oder korrigiert, sowie die Regel, dass eine Änderung der Eigentumsverhältnisse FinCEN in einer neuen Meldung innerhalb von 30 Tagen gemeldet wird, statt in einem jährlichen Zyklus. Talonic liest die BOI-Meldung und gibt die meldende Gesellschaft, den zertifizierenden Beauftragten und jeden wirtschaftlich Berechtigten mit seinen Kennungen, dem Eigentumsanteil und dem Kontrollstatus als typisierte Felder zurück, wobei die Eigentumsanteile je Eigentümer erhalten bleiben. Ein erster Bericht für eine Gesellschaft in Delaware, in dem zwei wirtschaftlich Berechtigte mit 55 und 30 Prozent genannt werden, wird direkt in ein System zur Verwaltung von Gesellschaften geladen, statt in ein Formular abgetippt zu werden, sodass ein Compliance-Team den Eigentumsnachweis anhand strukturierter Daten pflegt. Diese Extraktion strukturiert, was die Meldung aussagt, und bietet keine rechtliche oder meldebezogene Beratung.

Was aus Meldungen zu wirtschaftlich Berechtigten (BOI) extrahiert wird

So funktioniert die Extraktion für Meldungen zu wirtschaftlich Berechtigten (BOI)

BOI-Meldungen entstehen über das Meldesystem von FinCEN, über Plattformen für Unternehmensdienstleistungen und als PDFs, die in der Unternehmensakte aufbewahrt werden. Die Darstellung der Eigentümerangaben unterscheidet sich daher von Anbieter zu Anbieter. Talonic klassifiziert die Meldung und ordnet sie dem Schema zur Offenlegung von Eigentumsverhältnissen im Field Registry zu, das die meldende Einheit, den zertifizierenden Beauftragten und die wirtschaftlich Berechtigten trennt und jeden Eigentümer als eigenen Datensatz führt. Eigentumsanteile werden als Zahlen erfasst, und jeder Eigentümer behält seine Art der Beteiligung, direkt oder indirekt, sowie sein Kontrollmerkmal, sodass die offengelegten Anteile pro Eigentümer gegen den Meldeschwellenwert von 25 Prozent gelesen werden können. Für die meldende Einheit werden EIN und Gründungsstaat erfasst, die Art der Meldung, Erst-, Aktualisierungs- oder Korrekturmeldung, wird als eigenes Feld gelesen, und die Melde- und Zertifizierungsdaten werden nach ISO 8601 geparst. Identifikationsart und -nummer für jeden Eigentümer werden erfasst, sofern die Meldung sie angibt. Jeder Wert wird mit einem Konfidenzwert und einem Pixel-Bereichszeiger gemäß DIN SPEC 91491 zurückgegeben, sodass ein Compliance-Analyst den Anteil oder die Identifikation eines Eigentümers gegen die Quellmeldung prüfen kann. Insgesamt strukturiert die Extraktion, was die Meldung angibt, und berät nicht zu Pflichten nach dem Corporate Transparency Act.

Beispielextraktion

Eine Erstmeldung nach BOI mit zwei benannten wirtschaftlich Berechtigten

{
  "document_number": "BOI-2026-004821",
  "document_date": "2026-02-10",
  "reporting_entity_legal_name": "Cascade Holdings LLC",
  "reporting_entity_ein": "87-6543210",
  "reporting_entity_jurisdiction": "Delaware",
  "reporting_entity_country": "United States",
  "filing_type": "initial",
  "filing_status": "accepted",
  "certification_date": "2026-02-14",
  "certifying_officer_name": "Priya Nandakumar",
  "certifying_officer_title": "Manager",
  "beneficial_owners_count": 2,
  "reporting_frequency": "As changes occur; updated report within 30 days of a change",
  "regulatory_authority": "Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)",
  "governing_law": "Corporate Transparency Act",
  "beneficial_owners": [
    {
      "beneficial_owner_full_name": "Raymond Beck",
      "beneficial_owner_date_of_birth": "1975-06-12",
      "beneficial_owner_country": "United States",
      "beneficial_owner_identification_type": "US passport",
      "beneficial_owner_ownership_percentage": 55,
      "beneficial_owner_ownership_interest_type": "direct",
      "beneficial_owner_authority_to_control": true,
      "beneficial_owner_status": "active"
    },
    {
      "beneficial_owner_full_name": "Diane Okafor",
      "beneficial_owner_date_of_birth": "1982-09-30",
      "beneficial_owner_country": "United States",
      "beneficial_owner_identification_type": "Driver license",
      "beneficial_owner_ownership_percentage": 30,
      "beneficial_owner_ownership_interest_type": "indirect",
      "beneficial_owner_authority_to_control": false,
      "beneficial_owner_status": "active"
    }
  ]
}

Häufig gestellte Fragen