Daten aus KYC-/AML-Dokumentation extrahieren

KYC- und AML-Dokumentation ist der Nachweis, den ein regulierter Betrieb führt, um zu belegen, dass er weiß, wer sein Kunde ist, und diesen Kunden gegen Sanktions- und Finanzkriminalitätsrisiken geprüft hat. Banken, Fintechs, Anwaltskanzleien und Unternehmensdienstleister stellen die Akte beim Onboarding zusammen und aktualisieren sie nach einem festen Rhythmus: die Kundenidentität und die Identifikationsdokumente, ob es sich beim Kunden um eine Person oder eine Entität handelt, die wirtschaftlich Berechtigten hinter einem Unternehmen, die Screening-Ergebnisse gegen Watchlists und die daraus folgende Risikoeinstufung. Compliance-Analysten, Onboarding-Teams und Prüfer lesen alle dieselben Felder. International setzt die Financial Action Task Force den Standard für die Kundensorgfaltspflicht, einschließlich ihrer Leitlinien zu politisch exponierten Personen, und Finanzinstitute müssen die wirtschaftlich Berechtigten hinter juristischen Personen als Kunden identifizieren, sodass die Akte eine einheitliche Form behält, auch wenn sich die Ursprungsformulare von Anbieter zu Anbieter unterscheiden. Identität ist nur der Anfang; bei der Risikobewertung werden die Felder dicht. Eine Markierung als politisch exponierte Person, eine Aufschlüsselung der wirtschaftlich Berechtigten, bei der jeder Eigentümer oberhalb einer Schwelle benannt werden muss, und ein Screening-Ergebnis gegen Sanktionen und Watchlists wie OFAC-, UN- und EU-Listen fließen alle in eine Risikostufe von niedrig, mittel oder hoch ein, die wiederum entscheidet, ob eine verstärkte Sorgfaltspflicht greift. Wirtschaftlich Berechtigte kommen als Tabelle, jeweils mit Name, Eigentumsanteil in Prozent und Land, und die Prozentsätze müssen im Verhältnis zur Entität stimmig sein. Ein Watchlist-Treffer, seine Quelle und die ergriffene Maßnahme werden für den Prüfpfad festgehalten. Für Kestrel Holdings Ltd ergab das Screening gegen OFAC-, UN- und EU-Listen am 2026-05-18 keinen Treffer, die Risikostufe wurde als mittel erfasst, und die wirtschaftlich Berechtigten Aurelia Voss und Tomas Reinholt wurden mit ihren Anteilen benannt. Da der Umgang mit diesen Daten streng reguliert ist, ist die Extraktion ausschließlich eine Erfassungsaufgabe: Sie gibt wieder, was in der Dokumentation steht, führt kein Screening durch, legt keine Risikoeinstufung fest und bietet keine Compliance-Beratung. Talonic liest die KYC- und AML-Dokumentation und gibt die Identität des Betroffenen, die Identifikationsdokumente, die wirtschaftlich Berechtigten, die Screening-Ergebnisse und die Risikobewertung als Felder und Tabellen zurück. Eine Akte für die Entität Kestrel Holdings Ltd, verifiziert am 2026-05-18 durch Dokumentenprüfung und Datenbank-Screening gegen Refinitiv World-Check ohne Watchlist-Treffer, mit einer mittleren Risikostufe und ohne Markierung als politisch exponierte Person, den wirtschaftlich Berechtigten Aurelia Voss mit 40 Prozent und Tomas Reinholt mit 30 Prozent sowie einem Transaktionslimit von 250,000 USD, wird in ein Compliance-System geladen, sodass ein Analyst die Identitäts- und Risikofelder aus Daten liest statt aus den Ursprungsformularen. Die Extraktion führt kein Screening durch und legt keine Einstufung fest.

Was aus KYC-/AML-Dokumentation extrahiert wird

So funktioniert die Extraktion für KYC-/AML-Dokumentation

KYC- und AML-Akten werden aus Onboarding-Plattformen, Anbietern zur Identitätsprüfung und manueller Prüfung zusammengestellt und erreichen ein Compliance-Team als PDFs und gescannte Formulare, in denen Identität, Eigentümerstruktur und Screening-Ergebnisse in unterschiedlichen Abschnitten stehen. Talonic klassifiziert die Dokumentation und ordnet sie dem Schema zur Identitätsprüfung im Field Registry zu, das die Identität des Subjekts und die Identifikationsdokumente von den wirtschaftlich Berechtigten, den Screening-Ergebnissen und der Risikobewertung trennt. Der Subjekttyp, Einzelperson oder juristische Person, wird aus der Quelle gelesen, die Identifikationsdokumente werden als Tabelle mit Art, Nummer und Ausstellungsland zurückgegeben, und die wirtschaftlich Berechtigten werden als Tabelle mit Name, Eigentumsanteil und Land jedes Eigentümers geführt. Der Status als politisch exponierte Person, der Watchlist-Treffer-Indikator, die Screening-Quelle und die erfasste Risikostufe werden als eigene Felder erfasst, und eine etwaige Anforderung zur verstärkten Sorgfaltspflicht wird als boolescher Wert gelesen. Jeder Wert wird mit einem Konfidenzwert und einem Quellregion-Verweis zurückgegeben, der DIN SPEC 91491 entspricht, sodass ein Analyst einen Eigentumsanteil oder ein Screening-Ergebnis gegen die Quelldatei prüfen kann. Diese Extraktion ist ausschließlich auf Erfassung ausgelegt: Sie gibt wieder, was die Dokumentation angibt, sie führt kein Screening durch, legt keine Risikobewertung fest und bietet keine Compliance-Beratung.

Beispielextraktion

Eine Unternehmens-KYC-Akte mit wirtschaftlich Berechtigten und Screening

{
  "document_number": "KYC-2026-0514",
  "document_date": "2026-05-14",
  "subject_full_name": "Kestrel Holdings Ltd",
  "subject_type": "corporate_entity",
  "subject_politically_exposed_person": false,
  "verification_status": "verified",
  "verification_date": "2026-05-18",
  "verification_method": "document review and database screening",
  "screening_source": "Refinitiv World-Check",
  "screening_watchlist_match": false,
  "risk_level": "medium",
  "enhanced_due_diligence_required": false,
  "currency": "USD",
  "transaction_limit": 250000,
  "governing_law": "United Kingdom",
  "beneficial_owners": [
    {
      "owner_name": "Aurelia Voss",
      "ownership_percentage": 40,
      "owner_type": "individual",
      "country_of_residence": "Germany"
    },
    {
      "owner_name": "Tomas Reinholt",
      "ownership_percentage": 30,
      "owner_type": "individual",
      "country_of_residence": "Denmark"
    }
  ]
}

Häufig gestellte Fragen