Daten aus Akkreditive extrahieren

Ein dokumentäres Akkreditiv ermöglicht es einem Käufer und einem Verkäufer, die einander nicht vertrauen, trotzdem Handel zu treiben, indem eine Bank dazwischengeschaltet wird. Bei dieser Konstruktion verspricht die Bank des Käufers, die ausstellende Bank, dem Verkäufer zu zahlen, sobald dieser Dokumente vorlegt, die belegen, dass die Ware wie vereinbart versandt wurde. Nach den ICC Uniform Customs and Practice for Documentary Credits (UCP 600) handeln die Banken mit diesen Dokumenten, nicht mit der Ware selbst. Ein Trade-Finance-Sachbearbeiter, das Dokumentationsteam eines Exporteurs und ein Spediteur lesen alle dasselbe Akkreditiv auf dieselben Angaben hin: welche Bank es ausgestellt hat und unter welchem SWIFT-Code, wer Antragsteller (der Käufer) und Begünstigter (der Verkäufer) sind, welcher Betrag und welche Währung verfügbar sind, ob das Akkreditiv unwiderruflich und bestätigt ist, das späteste Versanddatum und das Ablaufdatum für die Vorlage, sowie die genaue Liste der Dokumente, die der Begünstigte zur Zahlung vorlegen muss. Da eine einzige Abweichung in diesen Dokumenten die Zahlung stoppen kann, müssen die Bedingungen exakt gelesen werden. Zwei Dinge sind entscheidend: die Liste der erforderlichen Dokumente und die Termine. Jedes Akkreditiv legt genau fest, welches Dokument der Begünstigte vorlegen muss: eine unterschriebene Handelsrechnung, einen vollständigen Satz sauberer Bordkonnossemente, eine Packliste, ein Ursprungszeugnis, eine Versicherungspolice über einen festgelegten Prozentsatz des Werts. Eine Vorlage, die eines davon auslässt oder falsch angibt, ist eine Abweichung, die die Bank zurückweisen kann. Drei Uhren laufen gleichzeitig: das späteste Versanddatum, das Ablaufdatum und die Vorlagefrist, während die Incoterms-Basis und die Lade- und Löschhäfen den Versand festlegen und die Gebührenordnung angibt, welche Partei die Ausstellungs-, Avisierungs- und Bestätigungsgebühren trägt. Wird eine bestätigende Bank hinzugefügt, ändert sich, an wen sich der Begünstigte für die Zahlung wendet, da diese Bank eine eigene Verpflichtung eingeht. Talonic überführt das Akkreditiv in einen strukturierten Datensatz, der Banken, Parteien, Betrag und Dokumentenbedingungen getrennt hält. Ein unwiderrufliches, bestätigtes Akkreditiv mit der Nummer LC-2026-IMP-0912, ausgestellt von First Commerce Bank, N.A. für den Antragsteller Atlantic Import Partners Inc. zugunsten von Rheinland Maschinenbau GmbH über $485,000.00, mit Ablauf am 2026-09-30 und spätestem Versanddatum 2026-09-10, liefert seine erforderlichen Dokumente, seine Gebührenaufteilung und zwei bepreiste Positionen von $420,000.00 und $65,000.00, die sich zum Akkreditivbetrag unter der SWIFT-Code der ausstellenden Bank FCBKUS33 summieren, sodass ein Trade-Finance-Team das Akkreditiv anhand von Feldern statt eines gescannten SWIFT-Ausdrucks bearbeitet.

Was aus Akkreditive extrahiert wird

So funktioniert die Extraktion für Akkreditive

Akkreditive erreichen eine Handelsfinanzierungsabteilung als Avise ausstellender Banken, SWIFT-MT700-Ausdrucke und gescannte Kopien, wobei sich die operativen Bedingungen über Banken, Parteien, Daten und eine Dokumentenliste verteilen. Talonic klassifiziert das Akkreditiv und ordnet jeden Wert dem im Field Registry hinterlegten Feldsatz für Dokumentenakkreditive zu, der die ausstellende, avisierende und bestätigende Bank, den Antragsteller und Begünstigten, den Betrag und die Währung sowie die Dokumentenbedingungen trennt, statt sie als einen Textblock zu belassen. Ob das Akkreditiv widerruflich, unwiderruflich oder bestätigt ist, wird aus der Quelle gelesen, der SWIFT-Code der ausstellenden Bank und die Parteien werden erfasst, und das späteste Verschiffungsdatum, das Verfalldatum, die Incoterms-Basis sowie die Verschiffungs- und Löschhäfen werden geparst. Jedes erforderliche Dokument wird als eigenständiges Element zurückgegeben, der Gebührenplan hält fest, welche Partei welche Gebühr trägt, und etwaige Positionen werden darauf geprüft, ob sie sich zum Akkreditivbetrag summieren. Die Konfidenz je Wert und ein Pixel-Bereichsverweis gemäß DIN SPEC 91491 ermöglichen es einem Dokumentationssachbearbeiter, eine Dokumentenbedingung oder ein Verfalldatum gegen die Quelle zu prüfen. Die Extraktion strukturiert, was im Akkreditiv steht, und entscheidet nicht, ob eine Dokumentenvorlage konform ist, was die Feststellung der Banken gemäß UCP 600 ist.

Beispielextraktion

Ein unwiderrufliches, bestätigtes Dokumentenakkreditiv

{
  "document_number": "LC-2026-IMP-0912",
  "document_date": "2026-06-05",
  "effective_date": "2026-06-05",
  "expiration_date": "2026-09-30",
  "issuing_bank.name": "First Commerce Bank, N.A.",
  "issuing_bank.swift_code": "FCBKUS33",
  "advising_bank.name": "Deutsche Handelsbank AG",
  "confirming_bank.name": "Deutsche Handelsbank AG",
  "applicant.name": "Atlantic Import Partners Inc.",
  "applicant.address": "77 Water Street, New York, NY 10005, USA",
  "beneficiary.name": "Rheinland Maschinenbau GmbH",
  "beneficiary.address": "Industriestrasse 12, 50733 Cologne, Germany",
  "total_amount": 485000,
  "currency": "USD",
  "type": "irrevocable, confirmed",
  "incoterms": "CIF New York (Incoterms 2020)",
  "port_of_loading": "Rotterdam",
  "port_of_discharge": "New York",
  "latest_shipment_date": "2026-09-10",
  "documents_required": [
    "Signed commercial invoice in triplicate",
    "Full set of clean on-board ocean bills of lading",
    "Packing list",
    "Certificate of origin",
    "Insurance certificate for 110% of CIF value"
  ],
  "payment_terms": "At sight against compliant presentation",
  "governing_law": "UCP 600 (ICC Publication No. 600)",
  "charges_absorb_type": "All charges outside the issuing bank for the account of the beneficiary",
  "reference_to_contract": "PO-AIP-2026-4471",
  "line_items": [
    {
      "sequence": 1,
      "description": "CNC machining center, 5-axis",
      "quantity": 2,
      "unit": "unit",
      "unit_price": 210000,
      "total_price": 420000,
      "currency": "USD"
    },
    {
      "sequence": 2,
      "description": "Tooling and spare parts package",
      "quantity": 1,
      "unit": "lot",
      "unit_price": 65000,
      "total_price": 65000,
      "currency": "USD"
    }
  ]
}

Häufig gestellte Fragen